¿Alguien sabe de algún banco en Estados Unidos que ejecute una transferencia electrónica a otro país para un cliente que no tiene una cuenta con ellos? ¿O la mayoría de los bancos le exigen que tenga una cuenta con ellos?
¿De dónde vendría el dinero si no tienes una cuenta en ese banco? ¿Intentas llevar dinero a un banco para entregarlo en una transferencia?
En cualquier caso, la respuesta es probablemente no . Los bancos están obligados a verificar la identidad para las transferencias internacionales como práctica antiterrorista y antiblanqueo. Nada, hasta donde yo sé, le impide abrir una cuenta en un banco, depositar el dinero y enviar un giro con él, siempre que tenga una identificación adecuada.
Podríamos ser de más ayuda si supiéramos por qué necesita hacer esto, en caso de que haya métodos alternativos de transferencia disponibles. Para pequeñas cantidades, por ejemplo, podría utilizar un Giro Postal Internacional.
Yo personalmente he usado TransferWise . Para enviar desde y hacia los EE.UU., parecen ser tarifas bastante bajas y fáciles de usar. No es necesario tener el mismo banco que el remitente o el receptor. Usaba PayPal al principio, pero es muy caro, especialmente cuando se envía una gran cantidad.
He usado http://xe.com/ y https://www.moneycorp.com/uk/ para mover el dinero de los EE.UU. a Europa (familia). Mi banco lo haría también, pero estos servicios son mucho más baratos.
Por supuesto que necesitas una cuenta con ellos, pero no es gran cosa: abre la cuenta, deposita el dinero, transfiere el dinero, cierra la cuenta o deja que se quede vacía. Es similar a abrir una cuenta con un minorista online como amazon.com.
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Creo que está buscando a Western Union...
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Y si el OP está buscando Western Union (o Moneygram, que tenía tasas más bajas en mi última comprobación), recuerde que el dinero que envíe no se puede recuperar; si es una estafa está jodido .
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No necesitas una cuenta en ningún banco para hacer una transferencia. Puedes acercarte al cajero, mostrar tu documento de identidad, darle el importe, rellenar el formulario de transferencia, pagar la tasa y llevarte un recibo. Si el importe supera un determinado límite (normalmente, 10.000 dólares o su equivalente en moneda local), hay que facilitar una fuente de fondos.
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@BurhanKhalid Eso parece una respuesta en lugar de un comentario.
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@AndrewLazarus No es diferente de una transferencia bancaria, un cheque de caja o un giro postal...
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@user71659 Con una transferencia bancaria, hay una cuenta en el otro extremo. Hay la documentación que ese país exige para abrir una cuenta bancaria, al menos un nombre verificado. Con Western Union, todo lo que necesitas es la contraseña correcta.
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@AndrewLazarus No es cierto. Necesitas la misma documentación para recoger WU en EEUU que para abrir una cuenta bancaria: identificación de la foto y, si las transacciones superan un determinado importe, el SSN. Esto se debe a la normativa contra el blanqueo de capitales.
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El dinero no va a Estados Unidos, sino que se dirige a algún tercer país.
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@AndrewLazarus La cuestión es que la afirmación "Con Western Union, todo lo que necesitas es la contraseña correcta" es demostrablemente falsa en Estados Unidos y en todo el mundo.
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@user71659 OK, tú ganas: En algunos países donde florece el fraude, lo único que necesitas para Western Union es una contraseña. En Estados Unidos necesitarás un documento de identidad. Sin embargo, no tienes, que yo sepa, ningún control sobre qué oficina de WU se utiliza para la recogida, por lo que la persona que dice que alquila su apartamento en Nueva York recogerá tu depósito del 50% en Rumanía . Enlace: "Las oficinas de Western Union y Money Gram brotaron como la mala hierba "