Voy a volar entre dos países de la UE y del espacio Schengen.
¿Puedo llevar a bordo grandes cantidades de dinero en efectivo (más de 10.000 euros) en mi equipaje de mano? Sé que tengo que declarar este dinero en la aduana, pero ¿tengo que pagar alguna tasa por ello? ¿Puede la aerolínea tener alguna norma que prohíba volar con una gran suma de dinero en efectivo?
El dinero en efectivo debe declararse incluso dentro de los países Schengen.
No se debe pagar ninguna tasa por el efectivo declarado. Es su propio dinero. Debe llamar a un funcionario de aduanas en el aeropuerto de salida y pedir que se declare dinero por >10000€ en efectivo.
El motivo es la lucha contra el blanqueo de dinero y la evasión fiscal. El formulario de declaración contiene sus datos de identificación personal y su código fiscal individual de la UE. En cuanto los declare, podrá mover su propio dinero entre países.
Las autoridades fiscales recogerán las declaraciones y puede utilícelos contra ti en caso de verificación o investigación de los ingresos. Básicamente, estás dejando un rastro de que posees grandes cantidades de dinero y de que estás moviendo ese dinero en efectivo (imposible de rastrear) del país A al B.
Las autoridades fiscales ya pueden controlar los métodos de pago rastreables, y utilizan la informática de big data para encontrar anomalías e investigar potencial evasores de impuestos.
Conclusión: es perfectamente legal y está permitido llevar dinero en efectivo al extranjero, pero hay que declararlo.
Fuente: Trabajo en una empresa de RegTech financiera y estoy familiarizado con este tipo de operaciones (por ejemplo, comparar ingresos, bienes y gastos tras los datos presentados por los operadores financieros)
No he respondido por la parte de las aerolíneas. Es posible que quieras consultar directamente con ellas sus condiciones de viaje. Te sugeriría que leyeras (pasivamente) sus condiciones de servicio en lugar de llamarles. Seguimos hablando de mucho dinero.
De todos modos, son los asistentes de seguridad quienes verán todo ese dinero en la máquina de rayos X por primera vez. Las aerolíneas no facturan ellas mismas el equipaje.
"Las autoridades fiscales... utilizan la computación de big data para encontrar anomalías..." - ¿tiene pruebas de esto? Parece una actividad bastante moderna para un gobierno, sobre todo teniendo en cuenta lo antiguos que suelen ser los sistemas bancarios.
@Tim hay una razón por la que algunos gobiernos están impulsando cosas como las declaraciones de grandes depósitos y el intercambio automatizado de información bancaria entre países, especialmente de paraísos fiscales o jurisdicciones similares. El gobierno puede ser muy innovador cuando hay dinero que recaudar. ey.com/es_gl/tax/ opentext.com/file_source/OpenText/en_US/PDF/
@Tim aunque los gobiernos no lo hagan, los bancos sí lo hacen, como parte de su propia detección de fraudes internos y diligencia debida. Mi fuente es un antiguo estudiante de doctorado que fue contratado por una de las empresas a las que se subcontrata el trabajo.
Dado que parece que viaja usted completamente dentro de la UE tendrá que consultar con las aduanas de los países por los que sale, pasa y entra cuáles son los acuerdos, ya que esto no ha sido totalmente armonizado. Como dice en su pregunta, es probable (pero no está absolutamente garantizado) que tenga que rellenar un formulario de declaración nacional, pero es poco probable que haya que pagar una tasa.
A menos que se trate de una ley de discriminación, las compañías aéreas suelen poder establecer sus propias condiciones de transporte, por lo que, en teoría, se podría prohibir el transporte de instrumentos monetarios de alto valor, aunque no conozco ninguna que vaya más allá de "no hagas nada ilegal, no pongas dinero en tu equipaje facturado y es bajo tu propio riesgo, por mucho que podamos decirlo legalmente".
¿Puedo llevar a bordo grandes cantidades de dinero en efectivo (más de 10.000 euros) en mi equipaje de mano?
Esto puede depender de los países concretos, pero en general la respuesta es sí. Es legal llevar todo el dinero en efectivo que se quiera. Eso NO SIGNIFICA que esté permitido introducir el dinero en efectivo en el país. Véase el siguiente punto:
Sé que tengo que declarar este dinero en efectivo en la aduana, pero ¿tengo que pagar alguna tasa por ello?
Normalmente no hay que pagar nada. SIN EMBARGO, te interrogarán y el hecho de que te permitan traer el dinero en efectivo y/o entrar en el país por ti mismo dependerá de la calidad y credibilidad de tu historia y dependerá del inspector de aduanas indivudal. Más vale que tengas una buena historia y alguna documentación que la respalde.
¿Puede la compañía aérea tener alguna normativa que prohíba volar con grandes cantidades de dinero en efectivo?
Pueden, pero normalmente no lo hacen. En caso de duda, consulta con la aerolínea en cuestión.
La cuestión es que se le permita llevar el dinero en efectivo. O no. La palabra clave es "podrían".
La policía fronteriza está obligada a preguntarle de dónde procede el dinero y para qué piensa utilizarlo. Como todos sabemos, el uso de dinero en efectivo es una forma de cortar el rastro del dinero y a menudo se utiliza como parte del blanqueo de dinero. Y esto significa que la policía de fronteras será, con razón, muy suspicaz.
Especialmente en los últimos años, ya que los pagos de la SEPA están obligados por "ley europea" a funcionar con rapidez y a bajo coste dentro de la UE+, ¿cuál sería la razón para llevar dinero en efectivo?
A modo de ejemplo, suponga que tiene previsto comprar un coche por 20.000 euros y el vendedor le exige dinero en efectivo. Su parte de la transacción podría ser totalmente legal, digamos que el dinero ahorrado. Pero, ¿qué ocurre en el otro extremo? ¿Declarará el vendedor correctamente el dinero y pagará los impuestos necesarios? ¿Adquirió el vendedor el coche legalmente? ¿Utilizará el vendedor el dinero en efectivo para fines ilegales?
Entonces, la policía fronteriza puede darte a elegir entre subir al avión o quedarte y explicar el dinero. Por supuesto, te darán un recibo y podrás recuperar el dinero. Pero, ¿estás dispuesto a correr el riesgo?
Tenga en cuenta que pagar 20.000 euros en efectivo (independientemente de lo que haya comprado) puede no ser legal en el país de destino.
@Ángel Efectivamente. Y lo que me faltó en la respuesta es que hay dos cuerpos de policía de fronteras ( simplificando aquí, hay tanto policía como peaje) a los que un viajero tendría que convencer. Uno en cada país.
Lo que el vendedor haga con el dinero no es asunto de OP. Pero para seguir con tu ejemplo: OP necesita una factura adecuada para el coche (para la garantía, el registro, posiblemente vender el coche de nuevo más tarde, ...) y eso significa que tendrá que entrar en los libros del vendedor como cualquier otro [pequeño] pago en efectivo. Además, por ejemplo, en Alemania, aunque es legal comprar un coche por 20.000 euros en efectivo, el vendedor tendría que hacer un papeleo contra el blanqueo de dinero de tal manera que la mayoría de los negocios de venta de coches no aceptarían pagos en efectivo tan grandes.
¿En lugar de en el equipaje facturado? En su persona es mejor, desde luego nunca en el equipaje facturado. Las compañías aéreas también lo prefieren.
10.000 euros no es mucho dinero, ni tampoco 20.000. Quizá seamos más pobres de lo que creemos. Puede ser difícil encontrar un cajero automático en muchos países. ¿París sigue utilizando el GPRS para el pago de los taxis? Nunca entenderé cómo una ciudad con un horizonte tan bajo tiene una cobertura tan pobre, tal vez la falta de torres... Es mejor tener un poco de exceso que quedarse corto. Hay que compartir la alegría.
Un millón puede ser un problema. Haz los deberes, pero de nuevo, no en el equipaje facturado, nunca. Tampoco lo repartas entre tus acompañantes, eso no va bien.
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No conozco ninguna aerolínea o país con restricciones para llevar dinero en efectivo en el equipaje de mano. Los artículos prohibidos se consideran un riesgo para la seguridad. No puedo imaginar lo que se podría hacer con el dinero en efectivo en la cabina de un avión, que podría ser peligroso para los demás. Los requisitos aduaneros difieren de un país a otro, así que tendrás que decir entre qué países vuelas y no sólo "dos países de la UE".
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Puedes llevarlo, pero ¿por qué necesitas llevar tanto dinero en efectivo? Es mucho más seguro transferir el dinero utilizando un banco, transferir euros por Europa es trivial, y no te arriesgas a perderlos o a que te interroguen en la aduana.
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@gerrit Razón por la cual la mayoría de los países de la UE (si no todos) te exigen que declares cantidades mayores de dinero en efectivo incluso cuando viajas entre dos países de la UE. Es obvio que el PO tiene la intención de hacerlo, por lo que ocultar el dinero a las autoridades no parece ser la razón en este caso.
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@Arthur'sPass Normalmente sólo se puede abrir una cuenta bancaria en el país en el que se reside, por lo que si el PO vive en un país de la UE y necesita dinero en efectivo en otro país de la UE, transferir el dinero no es una solución trviial. Tal vez quiera comprar algo valioso en otro país de la UE, no confía en el vendedor lo suficiente como para transferir el dinero a una persona desconocida y, por lo tanto, quiere pagar en efectivo al recoger lo que ha comprado.
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El motivo no es la parte de la pregunta. No tengo intención de hacer nada ilegal.
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@Tor-EinarJarnbjo No es necesario abrir una cuenta bancaria: las transferencias bancarias son rápidas y no tienen por qué ser caras. Si la cuestión es de confianza, entonces parece razonable transferir el dinero cuando el trato esté hecho. Una transacción superior a 10.000 euros que deba liquidarse en efectivo atraerá sin duda la atención de las autoridades. En cualquier caso, todo esto son especulaciones.
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¿Puede nombrar los dos países en cuestión?
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Los detalles dependerán probablemente de los países implicados (origen, destino y cualquier país por el que pueda transitar). Lo más probable es que tengas papeles que expliquen el origen de los fondos y, posiblemente, que justifiquen lo que quieres hacer con ellos (en muchos países, ni siquiera se permite pagar cosas en efectivo por encima de cierta cantidad). Los montones de papeles pueden aparecer como sospechosos en algunos escáneres, así que prepárate para mostrar el material a los de seguridad, que a su vez pueden alertar a las aduanas o a la policía, y asegúrate de tener mucho tiempo extra. Recuerda que en algunos lugares pueden confiscarlo.
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Prepárese también para el caso de que tenga que desviarse por otro país que no estaba en sus planes de viaje originales.
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@Arthur'sPass A qué te refieres exactamente cuando dices "transferencia bancaria". El significado normal del término es transferir dinero entre dos cuentas bancarias. Por supuesto, tanto el emisor como el receptor necesitan una cuenta bancaria para hacerlo.
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IMO, si alguien pregunta sobre cómo hacer algo ilegal, le decimos que es ilegal, y ya está. Si alguien va a hacer algo no ilegal, pero sí imprudente, le decimos que es imprudente y quizás le damos alternativas. POR QUÉ que quieran hacer esa cosa no es asunto nuestro determinarlo.
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Tenga en cuenta que algunos países pueden prohibir totalmente las transacciones en efectivo de gran cuantía. Me han dicho que en Italia es ilegal pagar más de 5000 euros en efectivo.
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Usted puede pero tú no debería . Hay todo tipo de formas en las que te pueden quitar, y probablemente te lo quitarán, ya sea por simple hurto, engaño o robo, y no importa realmente si la parte que te lo quita tiene el respaldo del Estado, ya que de cualquier manera tu dinero ha desaparecido. Hay todo tipo de formas seguras y razonables de mover el dinero. Aprenda a utilizarlas en lugar de hacer algo estúpido.
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Muchos aeropuertos de la UE tienen perros rastreadores entrenados para detectar el olor de los billetes, y podrían pedirle que abriera su bolsa y explicara por qué lleva el dinero en efectivo y de dónde procede. Aunque no le detengan y le confisquen el dinero temporal o permanentemente, podría perder un vuelo o quedarse tirado. Me pararon en Bristol porque un perro me indicó que tenía billetes. Les mostré mis 200 euros que había cambiado para mi viaje a España. Me dijeron que eran billetes nuevos, lo que entusiasmó a la perra. Era una spaniel encantadora.
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"el motivo no forma parte de la pregunta" -> y tu lógica es que si te pones en plan chorra con nosotros por tu privacidad, no vamos a indagar más. Eso es genial, impresionante... pero Eso no funcionará en la aduana . Tienen la libertad y el deber para asumir que estás tramando algo nefasto. Tendrás una capacidad limitada para rebatirlo. Ya que no quieres ayuda para elaborar esa refutación, mucha suerte .
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Prepárese para actuar en el control de seguridad del aeropuerto, ya que el metal de una pila de billetes será captado por el detector de metales. Creo que deberías pedir un registro en una sala privada y presentar la documentación correcta (sea la que sea) como referencia
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@CGCampbell No conozco ninguna razón para esto que no sea ilegal. Teniendo en cuenta que el autor de la pregunta no ha proporcionado una razón, la pregunta parece aún más sospechosa.
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¿Te parece bien que te lo roben los mozos de equipaje? Porque va a ser robado.
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@Studoku El PO especifica equipaje de mano, lo que entiendo que significa "carry on". Los encargados del equipaje no deberían participar en esto.
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Tenga en cuenta que lo más probable es que sea ilegal pagar a cualquier empresa o persona con una cantidad de dinero tan grande. En la mayoría de los países de la UE existen leyes que prohíben el pago de grandes cantidades de dinero en efectivo. Pero para conocer los detalles, necesitamos saber el país y la relación entre usted y el receptor del dinero.
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"No tengo intención de hacer nada ilegal". No declarar el dinero en efectivo es ilegal, por lo que esa declaración es el núcleo de su problema.
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Espero que no te hayan estafado.
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@Ángel no, este es mi dinero, solo quiero transferirlo a mi país de origen para gastarlo aquí. La transferencia bancaria no es una opción por desgracia, las tasas son demasiado altas si el dinero no está en euros.
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Invoco la función "mover al chat" ya que los comentarios se están contaminando. No tenemos pruebas de que el PO esté intentando mover dinero ilegalmente o esconderlo de las autoridades. El PO ha dicho que "sabe que tiene que declarar". Nosotros debe actuar sobre la presunción de buena fe