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El hotel de Egipto deliberadamente cobró de más en los pagos en dólares y devolvió la diferencia en efectivo. ¿Por qué?

En un reciente viaje a Egipto, el hotel requería - ya sea por razones económicas evidentes o legislativas - que los pagos por mi habitación y tours reservados fueran pagados en Dólares estadounidenses.

El pago se realizó a través de un portal en línea que parecía legítimo (al menos pasó por el portal de MasterCard), un enlace enviado por el personal a través de WhatsApp, pero me dijeron que la cantidad que pagué sería mayor que la cantidad facturada y me darían la diferencia en efectivo. Ya sea en EGP o USD, lo que yo prefiriera. Ninguna de las dos es mi moneda local.

La primera vez, esa diferencia fue de $35. La segunda vez intentaron que fuera $65 más, en un tour que costaba $85. Dijeron que tenía algo que ver con que no podían cambiar cierta cantidad predefinida. Esa segunda vez solo me quedaba un día en el país, así que dije que no necesitaba o quería $65 en efectivo y preferiría cancelar el tour. Milagrosamente, pronto la diferencia volvió a ser de $35.

Cada vez me dieron la cantidad correcta de diferencia en EGP, y la cantidad mostrada parece haber sido la que se pagó desde mi cuenta. De alguna manera también fue útil porque lo usé casi como un cajero automático. Pero claramente hay algún tipo de estafa aquí, simplemente no puedo entender cuál es.

Alguien sugirió que esperaban que quisiera el reembolso en EGP, suponiendo que su moneda seguiría devaluándose y seguirían teniendo Dólares estables. Otros sugirieron que mi banco pagaría una comisión por transacciones en USD y recibirían parte de eso. Tuve otra idea de que tal vez necesitan alcanzar un umbral de facturación para recibir tasas preferenciales en algo, y esto parecería contar hacia eso.

¿Alguien ha encontrado esto antes y/o descubierto una explicación?

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jgauffin Puntos 54

Hasta hace poco, existía una diferencia de hasta 2 veces entre el tipo de cambio oficial del EGP/USD y el tipo de cambio del mercado negro. Al obtener dólares de ti, luego darte EGP al tipo de cambio oficial, podían vender los dólares al tipo de cambio del mercado negro y quedarse con la diferencia.

A partir de marzo de 2024, esto ya no funciona realmente, porque la libra fue liberada el 6 de marzo (perdiendo el 60% de su valor de la noche a la mañana) y la brecha del mercado negro ha desaparecido.

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Jirka Hanika Puntos 113

Como dijo Traveller en los comentarios:

El hotel no está realizando una transacción de cambio de divisas 'normal', está inflando una factura por un servicio y devolviendo el excedente en efectivo. En términos de lavado de dinero, eso es una colocación clásica (colocando el dinero 'sucio' en un sistema financiero legítimo).

La "suciedad" del dinero no está relacionada con los billetes en sí mismos, es una metáfora que solo es válida en la medida en que las partes involucradas son conscientes de que se trata de un esquema de lavado de dinero. Para tener éxito, es importante que una cierta parte en el flujo de "transacciones" ficticias ya no sepa, o al menos pueda pretender creíblemente no saber, que está participando en un esquema de lavado de dinero. Eso es lo que hace que el dinero lavado (ya sea en efectivo o en el saldo de la cuenta bancaria de alguien) sea efectivamente limpio nuevamente.

El hotel también intentó ofrecer un servicio de cambio de divisas en la parte superior de la colocación del lavado de dinero. Ese componente de servicio de cambio de divisas estaba totalmente por encima de la mesa.

El precio del viaje en sí mismo (por ejemplo, $85) no forma parte de la colocación. Sin embargo, los registros propios del hotel presentarán el precio del viaje como el monto cobrado (por ejemplo, $120), y el efectivo pagado no se registrará en la contabilidad del hotel en absoluto, independientemente de la moneda en efectivo elegida por el huésped. En el caso extremo donde el intercambio de divisas convierte USD a USD (a una tasa de 1:1), el servicio se asemeja a un simple cashback forzado, pero su verdadero propósito es convertir algo de efectivo no oficial en ingresos comerciales cuya fuente es el OP sin tener que pagar al OP por su ayuda.

Para cuando las autoridades vayan tras el hotel, si es que lo hacen, el OP ya estará fuera del país y por lo tanto no será alcanzable para las autoridades, por lo que la discrepancia en el precio del viaje ($85 vs. $120) ya no será demostrable.

Esta no es la única explicación posible, dadas las limitadas pruebas. La señal más fuerte de lavado de dinero es que el componente de "cashback" no es opcional, pero la conversión de divisas sí lo es. Así que quizás el hotel realmente necesita que el precio del viaje aparezca como $120 en su contabilidad.

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